当前位置: 首页 > 政策法规 > 财税类
财税类

这3种情况大额交易会被重点监督!

发布时间:2025-07-10 15:35:44   浏览量:

个人账户收款高于这个数,要小心了!

一个比较典型的案例:一家企业因个人账户收款未报税构成偷税,光罚款就高达300万!

微信图片_2025-07-10_153620_438.png

所以,告诫老板们,一定不要心存侥幸,要引以为鉴!

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号发布)给出了明确的答案:

一、大额交易会被严查!

这3种情况,会被重点监管:

  • 任何账户的现金交易超过5万元;
  • 公户转账超过200万元;
  • 私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。

二、可疑交易会被严查!

该办法明确,对以下15项可疑交易重点监管:

(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;

(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;

(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;

(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;

(12)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;

(13)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;

(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;

(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》(银发〔2018〕125号)中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!

提醒大家!注意保护个人信息,勿进行非法交易。

1.遵守法律法规,不进行非法交易、洗钱等违法行为;

2.在使用微信、支付宝等平台进行转账收款时,要注意保护个人信息的安全,不要随意泄露给他人;

3.如果转账收款金额超过了规定的数额,及时向相关部门报告并接受审查

|网站地图|联系我们